חסכון פרטי

• חסכון פרטי-  סוף עידן שליטת הבנקים:

במשך שנים רבות כאשר הצטבר כסף עודף בחשבון העו"ש בבנק, היה נהוג להעבירו לפיקדון בבנק בין אם זה מק"מ (מלווה קצר מועד) או פק"מ (פיקדון קצר מועד) שהניבו תשואות נמוכות ביותר ואינן נזילות , כלומר לא ניתן למשוך את כספי החיסכון בכל עת אלא במועדים מוגדרים מראש.

בשנים האחרונות בעקבות עליית התחרותיות בשוק החיסכון הפרטי, נוספו אפשרויות נוספות לחסוך כסף גם בחברות הביטוח עם תנאים הרבה יותר אטרקטיביים וללא תחרות מהתנאים שאנו מקבלים בבנק:

• ראשית ניתן לבחור ולשלב מגוון מסלולי השקעה ע"פ רמות הסיכון שאנו מעדיפים. המעבר בין המסלולים הינו חופשי, לא כרוך בעלויות נוספות ואינו כרוך בתשלום מס. יתרון זה מאפשר שליטה מלאה על מסלולי ההשקעה וגמישות בבחירה וברמת הסיכון בה אנו מעוניינים.

• נזילות- ניתן למשוך את הכספים המושקעים בכל עת ללא כל מגבלה. מועד משיכת הכספים לא מוגבל בתאריכים מוגדרים מראש ואנו יכולים למשוך כמה שאנו רוצים מהחיסכון בכל רגע נתון על פי בחירתנו.

• דחיית מס- אין מס רווחי הון במעבר בין מסלולי ההשקעה, כלומר רק בעת משיכה (מלאה או חלקית) של כספי ההשקעה ישולם מס רווח הון. לדוגמא : ניתן לעבור ממסלול המשקיע ב-עד 70% מניות למסלול המשקיע ב עד 20% מניות ללא תשלום מס על הרווחים.

• ניתן להוסיף מרכיבים ביטוחיים לקופת החיסכון כמו שחרור למקרה אובדן כושר עבודה- חברת הביטוח נכנסת לנעלינו במקרה של אובדן כושר עבודה ומפרישה במקומנו את כספי החיסכון.

למידע נוסף ולפתיחת קופת חסכון פרטית בחברת ביטוח לחצו כאן או צרו קשר בטלפון: 02-6436782